کمی از پولشویی بدانیم

­

هر نوع عمل یا اقدام ، برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر و هویت نامشروع، به صورتی که وانمود شود منبع قانونی دارد پولشویی است.

پولشویی بر سه شکل تعریف می­‌شود:

• تبدیل، مبادله و انتقال منافعی به منظور پنهان کردن منشا غیرقانونی آن، با علم به اینکه ناشی از ارتکاب جرم بوده. حال به طور مستقیم یا غیر مستقیم . کمک کردن به فرد مرتکب به طوری که شامل تبعات قانونی ارتکاب جرم نگردد.
• تحصیل، نگهداری، تملک یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌­های غیرقانونی با علم به اینکه به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده باشد.

• پنهان کردن یا کتمان ماهیت واقعی، منشا، منبع، محل، نقل و انتقال، جابجایی یا مالکیت منافعی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد.

انواع پولشویی:

• درونی : شامل گردش مالی کثیف از فعالیت مجرمانه در داخل یک کشور.
• بیرونی : شامل گردش مالی کثیف در سایر کشورها ک در خارج نیز شسته شده .
• صادر شونده : شامل گردش مالی کثیف از فعالیت مجرمانه در داخل یک کشور که به خارج از آن کشور رفته و تطهیر شده.
• واردشونده :شامل گردش مالی کثیف از فعالیت­ مجرمانه در سایر کشورها که در داخل خاک کشور مورد نظر شسته شود.

پولشویی کجا انجام می­‌شود؟

• کریدور فعالیت مجرمانه
• فعال بودن بخش غیر رسمی اقتصاد
• عدم کارایی بخش فعال اقتصاد
• عدم وجود قانون
•  

اثرات اقتصادی پولشویی:

• اخلال و بی­‌ثباتی در اقتصاد
• کاهش درآمد دولت
• کاهش کنترل دولت بر سیاست­‌های اقتصادی
• تغییر جهت سرمایه­‌گذاری­‌ها و خروج سرمایه‌­­ها از کشور
• تضعیف امنیت اقتصاد
• تضعیف بخش خصوصی و ایجاد موانعی برای خصوصی سازی
• تضعیف یکپارچگی بازارهای مالی
• تاثیر منفی بر نرخ بهره و ارز
• انتقال قدرت از دولت، بازار و مردم به مجرمان اقتصادی
•  

سازمان­‌های بین المللی فعال در مبارزه با پولشویی عبارتند از:

FATF, IMF, UNODC, World Bank, BIS, BASEL, Moneyval, EURASIA, APG, INTERPOL, IMOLIN, EGMONT, WOLFSBERG

ویژگی­‌های جرم پولشویی:

• همیشه پولشویی جرم دوم است. یعنی برای ارتکاب این جرم باید جرم دیگری مثل قاچاق، آدم ربایی و …… صورت گیرد.به همین دلیل در دید عمومی جامعه زیاد به چشم نمی‌­آید.
• پولشویی جرمی سازمان یافته است. سازمان یافته بودن این جرم بعد دیگری از مشکل تعقیق مجرمین را بدنبال دارد. پلیس و مراجع قضایی برای دستگیری مجرمین با یک سازمان پیچیده در رده بندی‌­های مختلف روبرو هستند.
• پولشویی جرمی فرا ملی است. درمبارزه با این جرم اهمیت همکاری بین­‌المللی سازمان­‌های مربوطه بسیار مهم و تاثیر گذار خواهد بود.
• پولشویی جرم متخصصین است. در سازمان­‌هایی که پولشویی می­‌کنند همیشه برای طبیعی جلوه دادن سلامت درآمدها از سازمان­‌های آبرومند مثل بانک­‌ها ،متخصصین بانکی، دفاتر وکالت و حسابرسی استفاده می‌­شود.
• در تعریف پولشویی وجود یک سازمان­‌یافتگی بسیار ضروری است و مشروع نشان دادن جرایم خرد را شامل نمی­‌شود .
• ابعاد مختلفی دارد : علاوه بر بعد قضایی ، ابعاد اقتصادی، سیاسی و اخلاقی را نیز شامل می­­‌شود.